Un CRM de courtier qui relie chaque entreprise cliente à ses contrats, échéances et devoirs de conseil. Pour la finance et l'assurance, un CRM B2B sur-mesure coûte entre 14 000 et 20 000 € dans une entreprise de 50 à 249 salariés, pour un délai de 7 à 17 semaines. Les objets métier à modéliser en priorité sont contrat d'assurance, échéance principale et recueil des besoins.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Connecteurs vers l’outil de courtage et les extranets assureurs, plus un circuit de conformité DDA et d'archivage probant exigeant.
Un cabinet de courtage en assurances d'entreprises ou un conseil en gestion de patrimoine professionnel suit des centaines de contrats flotte, multirisque, responsabilité civile ou prévoyance collective, chacun avec son assureur, sa date d'échéance et son préavis de résiliation. Le chargé de clientèle doit documenter le devoir de conseil et la fiche d'information avant chaque souscription, tandis que les outils de courtage du marché sont rigides sur la partie commerciale et sur le suivi des appels d'offres auprès des compagnies.
Quatre mois avant l'échéance, le CRM crée l'opportunité de renouvellement, rappelle la sinistralité transmise par l'assureur et prépare la consultation de trois compagnies avec le recueil des besoins actualisé et la liste des véhicules.
Le chargé de clientèle renseigne le recueil des besoins de l'entreprise, les garanties proposées et les motifs du choix ; le CRM génère le document de conseil horodaté, signé électroniquement et archivé.
À partir du portefeuille dommages d'un client, le CRM signale l'absence de contrat de prévoyance ou de complémentaire santé collective et crée une opportunité pour le chargé d'affaires spécialisé en assurances de personnes.
Un courtier en assurances d'entreprises utilise son outil de courtage pour les contrats, quittances et commissions. Un CRM sur-mesure devient utile pour la partie commerciale : préparation des échéances, consultations des compagnies, multi-équipement et traçabilité du devoir de conseil. Il lit le portefeuille de l’outil de courtage sans le dupliquer.
Un CRM conforme à la DDA enregistre le recueil des besoins, les garanties proposées, les motifs du conseil et la remise des documents d'information, puis génère un document horodaté signé par le client. Ce dossier doit être archivé de façon non modifiable pour être présenté lors d'un contrôle de l'ACPR.
Un CRM sur-mesure pour un cabinet de courtage se situe généralement entre 14 000 et 52 000 euros en 2026, avec 8 à 17 semaines de projet. Les connecteurs vers les extranets des compagnies et le circuit de conformité DDA expliquent un budget supérieur d'environ 15 % à un CRM commercial classique.
Un CRM B2B sur-mesure coûte 10 000 à 18 000 € en 2026. Pour une équipe de 15 commerciaux avec pipeline, application mobile, devis et liaison ERP, le budget se situe plutôt entre 12 500 et 17 000 €. Il faut ajouter 14 à 20 % par an pour la maintenance, sans licence par utilisateur.
Le remplacement d'un CRM par un outil sur-mesure prend 6 à 14 semaines : deux semaines de cartographie du pipeline, quatre à neuf semaines de développement par lots, puis la reprise de l'historique et un pilote avec une équipe. Tenir l'ancien outil en lecture seule quelques mois sécurise la transition.
Le budget indicatif applique le modèle de chiffrage Trinity Studio (10 000 – 18 000 € pour un projet type, ajusté par un facteur sectoriel de 1,15 et par la taille de l'entreprise). La page prix détaille le budget par taille.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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