Cahier des charges d'un CRM B2B de la finance et de l'assurance : modèle et générateur
Le cahier des charges d'un CRM B2B de la finance et de l'assurance tient en 8 sections : contexte, utilisateurs, périmètre, intégrations, conformité, planning, budget et critères de sélection. Ce modèle cadre 6 modules, un budget indicatif de 14 000 – 20 000 € et un délai de 7 à 17 semaines, avec les objets métier contrat d'assurance, échéance principale et recueil des besoins.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Ce que contient le modèle
- Sections
- 8 sections prêtes à adapter
- Modules cadrés
- 6
- Budget indicatif
- 14 000 – 20 000 €
- Délai indicatif
- 7 à 17 semaines
- Objets métier du secteur
- contrat d'assurance, échéance principale, recueil des besoins, consultation compagnies et sinistralité
Les 8 sections du cahier des charges d'un CRM B2B de la finance et de l'assurance
Contexte et objectifs
Décrire le contexte de l’entreprise dans la finance et l'assurance et l’objectif mesurable. Point de départ courant : un cabinet de courtage en assurances d'entreprises ou un conseil en gestion de patrimoine professionnel suit des centaines de contrats flotte, multirisque, responsabilité civile ou prévoyance collective, chacun avec son assureur, sa date d'échéance et son préavis de résiliation.
Utilisateurs et rôles
Lister les profils qui utiliseront l’outil et leurs droits. Pour une PME (50–249 salariés), comptez 15 à 60 utilisateurs, dont 10 à 40 commerciaux. Le directeur commercial est propriétaire du CRM et arbitre chaque nouveau champ. L'ADV et le contrôle de gestion valident le prévisionnel ; la DSI gère les accès et la liaison ERP.
Périmètre fonctionnel
Modules à cadrer : modèle comptes, contacts et centres de décision, pipeline par étapes et prévisionnel, scoring et affectation des leads, saisie mobile, e-mails et agenda, reprise de l'historique commercial et devis, liaison erp et reporting dirigeant. Objets métier à modéliser : contrat d'assurance, échéance principale, recueil des besoins, consultation compagnies et sinistralité.
Données et intégrations
Systèmes à connecter : outil de gestion de courtage, extranets des compagnies et flux EDI assureurs, outil de signature électronique et GED de conformité. Précisez pour chacun le sens des flux, la fréquence et le propriétaire de la donnée.
Contraintes et conformité
À intégrer dès le cadrage : Directive sur la distribution d'assurances (DDA) transposée aux articles L521-1 et suivants du Code des assurances, Obligations LCB-FT du Code monétaire et financier et RGPD, notamment pour les données de santé en prévoyance collective.
Planning et jalons
Prévoir 7 à 17 semaines en sprints, avec une première version utilisable avant la moitié du planning et un point de pilotage hebdomadaire.
Budget et modèle contractuel
Budget indicatif : 14 000 – 20 000 € ; maintenance annuelle : 2 500 – 3 500 €. Exigez le code source, la réversibilité et un devis par lot.
Critères de sélection du prestataire
Comparer sur : références comparables, qualité du cadrage, transparence du chiffrage, hébergement et sécurité, transfert de compétences. Le cycle de vente dure six à dix-huit mois avec comités d'achat, appels d'offres et lots multiples, que le pipeline linéaire d'un CRM standard représente mal.
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- Réponse du fondateur, pas d’un commercial
- Budget plafonné à 20 000 €, code source livré
- Cadrage gratuit, sans engagement
Générez votre cahier des charges
Cochez les modules utiles : le document se construit sous vos yeux, à copier ou à envoyer pour chiffrage.
# Cahier des charges — CRM B2B sur-mesure (Finance & Assurance) ## 1. Contexte et objectifs - Situation actuelle et irritants : à compléter - Objectif mesurable : à compléter ## 2. Utilisateurs et rôles - Profils utilisateurs, droits, volumes : à compléter ## 3. Périmètre fonctionnel - **Modèle comptes, contacts et centres de décision** — Groupes et filiales, sites de livraison, rôles des interlocuteurs dans le comité d'achat, champs propres au métier et règles de dédoublonnage par SIREN. (≈ 8 j-h) - **Pipeline par étapes et prévisionnel** — Étapes et critères de passage définis avec la direction commerciale, probabilités pondérées, vue Kanban et prévisionnel mensuel par commercial et par gamme. (≈ 8 j-h) - **Scoring et affectation des leads** — Règles de scoring sur secteur, taille et signaux entrants, affectation par territoire ou compte nommé, délai de prise en charge et alerte au manager. (≈ 6 j-h) - **Saisie mobile, e-mails et agenda** — Compte rendu de visite en moins d'une minute sur smartphone, synchronisation Microsoft 365 ou Google, rattachement automatique des e-mails aux opportunités. (≈ 8 j-h) - **Reprise de l'historique commercial** — Export du CRM ou des tableurs existants, nettoyage des doublons, correspondance des étapes et contrôle de la reprise par échantillonnage avec les commerciaux. (≈ 6 j-h) - **Devis, liaison ERP et reporting dirigeant** — Génération de devis au format maison, envoi en signature électronique, commande transmise à l'ERP et synthèse hebdomadaire envoyée à la direction. (≈ 9 j-h) ### Objets métier à modéliser - contrat d'assurance - échéance principale - recueil des besoins - consultation compagnies - sinistralité ## 4. Données et intégrations - outil de gestion de courtage : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - extranets des compagnies et flux EDI assureurs : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - outil de signature électronique : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - GED de conformité : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée ## 5. Contraintes et conformité - Directive sur la distribution d'assurances (DDA) transposée aux articles L521-1 et suivants du Code des assurances - Obligations LCB-FT du Code monétaire et financier - RGPD, notamment pour les données de santé en prévoyance collective - Hébergement, RGPD, sauvegardes, journalisation, niveaux de service : à compléter ## 6. Planning - Délai indicatif : 7 à 17 semaines - Première version utilisable avant la moitié du planning ; point de pilotage hebdomadaire ## 7. Budget et contrat - Budget indicatif : 14 000 – 20 000 € (effort sélectionné : ≈ 45 jours-homme) - Exiger : code source livré, réversibilité, devis par lot ## 8. Critères de sélection du prestataire - Références comparables, qualité du cadrage, transparence du chiffrage, sécurité, transfert de compétences
Questions fréquentes
Que doit contenir le cahier des charges d'un CRM B2B de la finance et de l'assurance ?
Le cahier des charges d'un CRM B2B de la finance et de l'assurance compte huit sections : contexte et objectifs, utilisateurs et rôles, périmètre fonctionnel, données et intégrations, contraintes et conformité, planning, budget et contrat, critères de sélection du prestataire. Les modules à cadrer sont modèle comptes, contacts et centres de décision, pipeline par étapes et prévisionnel, scoring et affectation des leads, saisie mobile, e-mails et agenda, reprise de l'historique commercial et devis, liaison ERP et reporting dirigeant.
Un courtier en assurance a-t-il besoin d'un CRM en plus de son outil de courtage ?
Un courtier en assurances d'entreprises utilise son outil de courtage pour les contrats, quittances et commissions. Un CRM sur-mesure devient utile pour la partie commerciale : préparation des échéances, consultations des compagnies, multi-équipement et traçabilité du devoir de conseil. Il lit le portefeuille de l’outil de courtage sans le dupliquer.
Comment tracer le devoir de conseil DDA dans un CRM ?
Un CRM conforme à la DDA enregistre le recueil des besoins, les garanties proposées, les motifs du conseil et la remise des documents d'information, puis génère un document horodaté signé par le client. Ce dossier doit être archivé de façon non modifiable pour être présenté lors d'un contrôle de l'ACPR.
Méthode et sources
Modules et efforts issus du modèle de chiffrage Trinity Studio pour un CRM B2B sur-mesure. Le document généré est un point de départ à valider avec vos équipes.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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