Les échéances de contrats se gèrent dans des tableurs
Le renouvellement d’un contrat en entreprise se prépare trois mois avant. Sans alertes fiables, une échéance passe et le client voit une offre concurrente.
Métier · Courtier en assurance
Outil de gestion sur-mesure pour courtier en assurance
Pour un cabinet de courtage en assurance de 5 à 60 collaborateurs, une application web sur-mesure coûte entre 9 000 et 16 500 € et se livre en 4 à 10 semaines. Le premier lot traite en priorité portefeuille et échéances et dossier de conseil. Le code source est livré, l’hébergement est en France et aucun projet de Trinity Studio ne dépasse 20 000 €.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Outil pour courtier en assurance : repères
- Profil type
- Un cabinet de courtage en assurance de 5 à 60 collaborateurs
- Point de départ
- CRM B2B sur-mesure (base 10 000 – 18 000 €)
- Budget estimé
- 9 000 – 16 500 €
- Délai
- 4 à 10 semaines
- À brancher
- plateformes des assureurs, comptabilité, signature électronique et ORIAS et registre des conflits d’intérêts
- Livré avec
- Code source, documentation, hébergement en France
Plafond de tous nos projets : 20 000 €. Estimation indicative issue du modèle de chiffrage publié, avant cadrage gratuit.
Ce qui coince au quotidien chez les courtiers en assurance
Les devis se refont pour chaque assureur
Les mêmes informations sont ressaisies sur trois plateformes. Le comparatif envoyé au client est monté à la main dans un document.
Le devoir de conseil est difficile à prouver
Besoins exprimés, options proposées, choix du client : la trace est dans des mails, rarement dans un dossier structuré.
Les sinistres sont suivis par téléphone
Le client ne sait pas où en est son dossier, le courtier non plus tant que l’assureur n’a pas répondu.
De l’analyse du besoin au suivi du sinistre
Le circuit type, tel que l’outil le traite de bout en bout.
Recueil du besoin
Questionnaire par risque (flotte, locaux, responsabilité), conservé dans le dossier avec la date et le signataire.
Consultation des assureurs
Les informations sont saisies une fois et mises en forme pour chaque consultation.
Comparatif et recommandation
Le comparatif est généré dans un format unique, avec la recommandation motivée.
Souscription
Contrat signé, pièces archivées, échéances et commissions enregistrées.
Suivi et sinistres
Les déclarations de sinistre sont suivies avec statut visible par le client, et le renouvellement est planifié.
Ce que gère un premier lot
Quatre modules livrés d’abord ; les suivants viennent quand les premiers servent vraiment.
Portefeuille et échéances
Contrats par client, alertes de renouvellement à 90 et 60 jours et pipeline de renouvellement.
Dossier de conseil
Besoins, options et choix du client conservés dans une trace datée et exportable.
Comparatif d’offres
Saisie unique et document de comparaison généré au format du cabinet.
Suivi des sinistres
Déclaration, pièces, statut et relances, avec accès du client à l’avancement.
Les objets que l’outil doit connaître
Le modèle de données part du vocabulaire du métier, pas d’un schéma générique.
- Client
- Contrat
- Garantie
- Échéance
- Sinistre
- Commission
Un projet comme celui-ci ? Obtenez un ordre de grandeur sous 24 h
- Réponse du fondateur, pas d’un commercial
- Budget plafonné à 20 000 €, code source livré
- Cadrage gratuit, sans engagement
Quelles offres pour les courtiers en assurance
| Solution | Budget du pack | Délai |
|---|---|---|
| CRM B2B sur-mesure | 10 000 – 18 000 € | 6 à 14 semaines |
| GED sur-mesure | 8 000 – 15 000 € | 8 à 14 semaines |
| Portail client B2B | 10 000 – 18 000 € | 8 à 18 semaines |
Fourchettes de base pour un projet type ; le budget exact dépend de la taille de l’entreprise et des intégrations.
Estimez le budget de votre CRM B2B
Réglez la taille de l’entreprise et le nombre d’intégrations : le calcul est celui du modèle publié.
CRM B2B sur-mesure
Exemples : plateformes des assureurs, comptabilité, signature électronique, ORIAS et registre des conflits d’intérêts.
Budget estimé pour 10 à 49 salariés
9 000 – 16 500 €
- Délai
- 4 à 10 semaines
- Maintenance / an
- 2 000 – 2 500 €
- Utilisateurs
- ≈ 25
- Coût sur-mesure à 5 ans
- 24 000 €
Pour une entreprise de 10 à 49 salariés, le cumul des licences Salesforce Sales Cloud dépasse le coût d'un projet sur-mesure à partir de l'année 2 (hypothèses détaillées plus bas).
Recevoir ce chiffrage détailléEstimation indicative issue du modèle de chiffrage publié, pas un devis.
Sur-mesure ou outil du marché : le coût sur 5 ans
Comparaison avec les outils de référence de ce domaine, pour une entreprise de 10 à 49 salariés.
| Coût cumulé | Année 1 | Année 2 | Année 3 | Année 4 | Année 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Sur-mesure (construction + maintenance) | 15 000 € | 17 250 € | 19 500 € | 21 750 € | 24 000 € |
| Salesforce Sales Cloud (licences) | 9 900 € | 19 800 € | 29 700 € | 39 600 € | 49 500 € |
| HubSpot Sales Hub (licences) | 4 680 € | 9 360 € | 14 040 € | 18 720 € | 23 400 € |
| Pipedrive (licences) | 2 850 € | 5 700 € | 8 550 € | 11 400 € | 14 250 € |
Hypothèses : 25 utilisateurs actifs (milieu de fourchette de la taille) ; licences au milieu de la fourchette publique estimée (Salesforce Sales Cloud 100–175 € par licence et par mois × 6 licences ; HubSpot Sales Hub 20–110 € par licence et par mois × 6 licences ; Pipedrive 15–80 € par licence et par mois × 5 licences) ; sur-mesure au budget médian avec maintenance annuelle médiane. Hors formation, migration de données et évolutions.
Questions fréquentes
Combien coûte une application web sur-mesure pour courtier en assurance ?
Pour un cabinet de courtage en assurance de 5 à 60 collaborateurs, comptez entre 9 000 et 16 500 € et 4 à 10 semaines pour un premier lot, avec le code source livré et l’hébergement en France. Le budget exact dépend du nombre d’intégrations et du périmètre retenu au cadrage, qui est gratuit.
L’outil se connecte-t-il aux plateformes des assureurs ?
Les connexions existantes de votre outil actuel restent utilisées. Quand un assureur propose une API, on peut la brancher, mais ce point se vérifie assureur par assureur avant chiffrage.
Peut-on conserver la trace du devoir de conseil ?
Oui. Chaque étape est horodatée et rattachée au dossier : questionnaire, comparatif, recommandation et décision du client, avec export en PDF.
Où sont hébergées les données ?
En France, avec chiffrement et sauvegardes. La gestion des accès par rôle limite chaque collaborateur à son portefeuille.
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Méthode et sources
Budget : 9 000 – 16 500 € pour un CRM B2B sur-mesure, calculé par le modèle de chiffrage publié (solution CRM B2B, entreprise de 10 à 49 salariés, 4 intégrations). Les descriptions de métier sont rédigées par Trinity Studio à partir de cas rencontrés ; elles décrivent des situations types et non une entreprise en particulier.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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Sans engagement · 24h
Étape 1/5
