Un espace entreprise où le courtier publie contrats, attestations et suivi de sinistres. Pour la finance et l'assurance, un portail client B2B sur-mesure coûte entre 15 500 et 20 000 € dans une entreprise de 50 à 249 salariés, pour un délai de 10 à 23 semaines. Les objets métier à modéliser en priorité sont attestation d'assurance, déclaration de sinistre et avis d'échéance.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Les exigences DORA, la multiplicité des webservices de compagnies et le cloisonnement des données de santé pèsent sur l'architecture et les tests de sécurité.
Un courtier ou une mutuelle qui assure des entreprises gère pour chacune une flotte automobile, une multirisque, une responsabilité civile et souvent un contrat collectif santé-prévoyance. Le responsable des services généraux du client réclame une attestation pour un appel d'offres, déclare un sinistre de véhicule et veut savoir où en est l'expertise. Les chargés de clientèle passent leurs journées à renvoyer des PDF et à relancer l'assureur, tandis que les avis d'échéance et les régularisations de prime arrivent sans explication.
Le service achats du client, qui répond à un marché, génère lui-même l'attestation de responsabilité civile décennale ou professionnelle au bon millésime, sans attendre le chargé de clientèle du courtier.
Le gestionnaire de parc saisit l'immatriculation, joint le constat amiable et les photos ; le courtier transmet à l'assureur, puis le client suit la mission d'expertise, le chiffrage et la décision d'indemnisation.
Le service RH déclare les entrées et sorties de salariés pour la prévoyance ; le portail recalcule l'appel de cotisation et signale les écarts avec les données issues de la DSN.
Un courtier en assurance d'entreprises gagne à ouvrir un portail client dès qu'il gère plusieurs centaines de contrats flotte, RC et prévoyance. L'émission d'attestations en libre-service et le suivi des sinistres suffisent souvent à absorber une large part des demandes quotidiennes des chargés de clientèle.
Le règlement DORA, applicable depuis janvier 2025, vise les entités financières dont les intermédiaires d'assurance, avec des exemptions pour les plus petits, selon la taille et la catégorie de l'intermédiaire. Un portail client entre dans le périmètre des actifs TIC à inventorier, tester et couvrir par un plan de continuité.
Les extranets des compagnies d'assurance s'intègrent de façon inégale : certaines exposent des webservices normalisés, d'autres seulement des exports de fichiers ou une consultation manuelle. Un portail de courtier doit donc prévoir des connecteurs par compagnie et un mode dégradé où le chargé de clientèle met à jour le statut.
Comptez 18 000 à 70 000 € selon la qualité de l'API de l'ERP et la complexité des tarifs. Un portail de commande, de suivi et de factures pour 300 comptes acheteurs se situe plutôt entre 30 000 et 45 000 €, auxquels s'ajoutent 15 à 22 % par an de maintenance, connecteur ERP compris.
Le projet complet dure 8 à 18 semaines. Un pilote avec une dizaine de clients, limité au catalogue, aux tarifs négociés et à la commande, peut ouvrir vers la semaine 8 à 10 ; factures, devis et support suivent par lots de deux à quatre semaines, selon l'état de l'API de l'ERP.
Le budget indicatif applique le modèle de chiffrage Trinity Studio (10 000 – 18 000 € pour un projet type, ajusté par un facteur sectoriel de 1,3 et par la taille de l'entreprise). La page prix détaille le budget par taille.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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