Cahier des charges d'un portail client B2B de la finance et de l'assurance : modèle et générateur
Le cahier des charges d'un portail client B2B de la finance et de l'assurance tient en 8 sections : contexte, utilisateurs, périmètre, intégrations, conformité, planning, budget et critères de sélection. Ce modèle cadre 6 modules, un budget indicatif de 15 500 – 20 000 € et un délai de 10 à 23 semaines, avec les objets métier attestation d'assurance, déclaration de sinistre et avis d'échéance.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Ce que contient le modèle
- Sections
- 8 sections prêtes à adapter
- Modules cadrés
- 6
- Budget indicatif
- 15 500 – 20 000 €
- Délai indicatif
- 10 à 23 semaines
- Objets métier du secteur
- attestation d'assurance, déclaration de sinistre, avis d'échéance, régularisation de prime et contrat collectif prévoyance
Les 8 sections du cahier des charges d'un portail client B2B de la finance et de l'assurance
Contexte et objectifs
Décrire le contexte de l’entreprise dans la finance et l'assurance et l’objectif mesurable. Point de départ courant : un courtier ou une mutuelle qui assure des entreprises gère pour chacune une flotte automobile, une multirisque, une responsabilité civile et souvent un contrat collectif santé-prévoyance.
Utilisateurs et rôles
Lister les profils qui utiliseront l’outil et leurs droits. Pour une PME (50–249 salariés), comptez 300 à 2 000 comptes acheteurs. Un sponsor côté ventes, le responsable ADV, la DSI pour l'ERP et un product owner qui arbitre les demandes des clients. Revue mensuelle des indicateurs d'usage, avec un backlog partagé avec deux clients pilotes qui testent chaque évolution.
Périmètre fonctionnel
Modules à cadrer : cadrage, règles de prix et parcours, catalogue et tarifs négociés, commande, devis et réassort, comptes multi-utilisateurs et sécurité, factures, encours et livraisons et connecteur erp, recette et lancement. Objets métier à modéliser : attestation d'assurance, déclaration de sinistre, avis d'échéance, régularisation de prime et contrat collectif prévoyance.
Données et intégrations
Systèmes à connecter : outil de gestion de cabinet de courtage, extranets et webservices des compagnies, GED avec signature électronique et flux DSN pour les contrats collectifs. Précisez pour chacun le sens des flux, la fréquence et le propriétaire de la donnée.
Contraintes et conformité
À intégrer dès le cadrage : Directive (UE) 2016/97 sur la distribution d'assurances (DDA) : devoir de conseil et information précontractuelle, Règlement (UE) 2022/2554 DORA sur la résilience opérationnelle numérique et RGPD pour les données de santé des contrats collectifs.
Planning et jalons
Prévoir 10 à 23 semaines en sprints, avec une première version utilisable avant la moitié du planning et un point de pilotage hebdomadaire.
Budget et modèle contractuel
Budget indicatif : 15 500 – 20 000 € ; maintenance annuelle : 2 500 – 4 000 €. Exigez le code source, la réversibilité et un devis par lot.
Critères de sélection du prestataire
Comparer sur : références comparables, qualité du cadrage, transparence du chiffrage, hébergement et sécurité, transfert de compétences. Les prix dépendent du client, du contrat-cadre, des paliers de quantité et des unités de conditionnement : les moteurs de prix standard obligent à dupliquer une liste par client.
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- Budget plafonné à 20 000 €, code source livré
- Cadrage gratuit, sans engagement
Générez votre cahier des charges
Cochez les modules utiles : le document se construit sous vos yeux, à copier ou à envoyer pour chiffrage.
# Cahier des charges — Portail client B2B (Finance & Assurance) ## 1. Contexte et objectifs - Situation actuelle et irritants : à compléter - Objectif mesurable : à compléter ## 2. Utilisateurs et rôles - Profils utilisateurs, droits, volumes : à compléter ## 3. Périmètre fonctionnel - **Cadrage, règles de prix et parcours** — Cartographie des règles de prix, des conditions de vente et des rôles acheteurs ; maquettes des parcours de commande et de réassort testées avec trois clients pilotes. (≈ 9 j-h) - **Catalogue et tarifs négociés** — Prix par client, contrat-cadre et palier de quantité, unités de conditionnement, stock disponible par dépôt, avec cache rafraîchi depuis l'ERP. (≈ 15 j-h) - **Commande, devis et réassort** — Panier, demande de devis avec validation, conversion en commande, modèles de commande récurrente et contrôle d'encours ou de plafond avant envoi à l'ERP. (≈ 14 j-h) - **Comptes multi-utilisateurs et sécurité** — Rôles demandeur, approbateur et comptable, plafonds par utilisateur, SSO pour les grands comptes, journal d'audit et cloisonnement strict entre sociétés clientes. (≈ 9 j-h) - **Factures, encours et livraisons** — Relevé de compte, factures et avoirs en PDF, suivi de livraison relié aux transporteurs, alertes de dépassement d'encours et exports comptables. (≈ 9 j-h) - **Connecteur ERP, recette et lancement** — Synchronisation des clients, prix, stocks, commandes et factures avec l'ERP, tests de charge, reprise des comptes existants et accompagnement des premiers clients. (≈ 14 j-h) ### Objets métier à modéliser - attestation d'assurance - déclaration de sinistre - avis d'échéance - régularisation de prime - contrat collectif prévoyance ## 4. Données et intégrations - outil de gestion de cabinet de courtage : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - extranets et webservices des compagnies : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - GED avec signature électronique : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - flux DSN pour les contrats collectifs : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée ## 5. Contraintes et conformité - Directive (UE) 2016/97 sur la distribution d'assurances (DDA) : devoir de conseil et information précontractuelle - Règlement (UE) 2022/2554 DORA sur la résilience opérationnelle numérique - RGPD pour les données de santé des contrats collectifs - Hébergement, RGPD, sauvegardes, journalisation, niveaux de service : à compléter ## 6. Planning - Délai indicatif : 10 à 23 semaines - Première version utilisable avant la moitié du planning ; point de pilotage hebdomadaire ## 7. Budget et contrat - Budget indicatif : 15 500 – 20 000 € (effort sélectionné : ≈ 70 jours-homme) - Exiger : code source livré, réversibilité, devis par lot ## 8. Critères de sélection du prestataire - Références comparables, qualité du cadrage, transparence du chiffrage, sécurité, transfert de compétences
Questions fréquentes
Que doit contenir le cahier des charges d'un portail client B2B de la finance et de l'assurance ?
Le cahier des charges d'un portail client B2B de la finance et de l'assurance compte huit sections : contexte et objectifs, utilisateurs et rôles, périmètre fonctionnel, données et intégrations, contraintes et conformité, planning, budget et contrat, critères de sélection du prestataire. Les modules à cadrer sont cadrage, règles de prix et parcours, catalogue et tarifs négociés, commande, devis et réassort, comptes multi-utilisateurs et sécurité, factures, encours et livraisons et connecteur ERP, recette et lancement.
Peut-on intégrer les extranets des compagnies d'assurance ?
Les extranets des compagnies d'assurance s'intègrent de façon inégale : certaines exposent des webservices normalisés, d'autres seulement des exports de fichiers ou une consultation manuelle. Un portail de courtier doit donc prévoir des connecteurs par compagnie et un mode dégradé où le chargé de clientèle met à jour le statut.
Un courtier en assurance d'entreprises a-t-il besoin d'un portail client ?
Un courtier en assurance d'entreprises gagne à ouvrir un portail client dès qu'il gère plusieurs centaines de contrats flotte, RC et prévoyance. L'émission d'attestations en libre-service et le suivi des sinistres suffisent souvent à absorber une large part des demandes quotidiennes des chargés de clientèle.
Méthode et sources
Modules et efforts issus du modèle de chiffrage Trinity Studio pour un portail client B2B sur-mesure. Le document généré est un point de départ à valider avec vos équipes.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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