Un cabinet de courtage jongle avec les extranets de chaque compagnie, un CRM généraliste, des tableurs de commissions et des dossiers de sinistres dans les e-mails. Les échéances se ratent, les commissions non versées passent inaperçues, et les preuves du devoir de conseil sont dispersées. Une application web de courtage sur-mesure coûte chez Trinity Studio entre 10 000 et 18 000 €, livré en 10 à 16 semaines.
Les modules
| Module | Rôle |
|---|---|
| Clients et prospects | Particuliers, professionnels, entreprises, équipement par client |
| Contrats et échéances | Garanties, primes, renouvellements, alertes |
| Devis et placement | Recueil des besoins, comparaison des propositions, recommandation |
| Commissions | Import des bordereaux, rapprochement, écarts, rémunération des collaborateurs |
| Sinistres | Déclaration, pièces, suivi avec la compagnie, information du client |
| Conformité et espace client | Documents remis et preuves, attestations et contrats en ligne |
C'est un CRM sur-mesure enrichi des objets du courtage ; voir le simulateur de prix et notre article prix d'un CRM sur-mesure.
Pourquoi un CRM généraliste ne suffit pas
- L'objet central est le contrat, pas l'opportunité : garanties, échéances, avenants, résiliations.
- Les commissions suivent des règles par compagnie et par produit que les CRM ne savent pas rapprocher.
- La conformité exige de garder la preuve des documents remis à chaque étape.
- Le sinistre est un moment de vérité pour la fidélité du client, qui doit être suivi comme un dossier.
Si vous utilisez déjà un CRM du marché, il peut rester l'outil de prospection, relié à l'application web de gestion : voir intégration Salesforce ou intégration HubSpot.
Signature, prélèvement, communication
Les mandats et recommandations se signent en ligne avec Yousign, les honoraires de courtage se prélèvent avec GoCardless, et les campagnes de renouvellement ou d'équipement complémentaire partent vers les bons segments avec Brevo. Les documents des clients sont classés dans une GED et partagés depuis un espace client.
Par quoi commencer ?
- Lot 1 : clients, contrats, échéances et documents de conformité.
- Lot 2 : commissions et rapprochement des bordereaux.
- Lot 3 : sinistres, espace client et campagnes.
La reprise depuis vos fichiers ou une application web devenu limité est décrite dans migrer Excel et quitter un SaaS trop limité. Les données sont hébergées en France ; voir héberger une application métier en France.
Questions fréquentes
Combien coûte une application web de courtage sur-mesure ?
Entre 10 000 et 18 000 € chez Trinity Studio, livré en 10 à 16 semaines.
Aide-t-il pour le devoir de conseil ?
Oui, il structure le recueil des besoins et garde la preuve des documents remis.
Peut-on suivre les commissions par compagnie ?
Oui, avec import et rapprochement des bordereaux.
