Entrée en relation, KYC et sinistres : des workflows qui laissent une piste d'audit à chaque étape. Pour la finance et l'assurance, un outil d'automatisation des process sur-mesure coûte entre 9 000 et 20 000 € dans une entreprise de 50 à 249 salariés, pour un délai de 6 à 15 semaines. Les objets métier à modéliser en priorité sont dossier d'entrée en relation, pièce KYC et personne politiquement exposée.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Piste d'audit inviolable, exigences de maîtrise des prestataires TIC et connecteurs vers des extranets d'assureurs hétérogènes.
Dans un cabinet de courtage ou de gestion, l'entrée en relation mobilise pièces d'identité, justificatifs, origine des fonds et contrôle des listes de sanctions, le plus souvent par e-mail et dans un dossier partagé. Les sinistres suivent le même circuit artisanal. Lors d'un contrôle, il faut prouver qui a validé quoi et quand : les e-mails ne le disent pas. L'automatisation vaut ici moins par le temps gagné que par la piste d'audit qu'elle produit.
Le client dépose ses pièces via un lien sécurisé. L'outil vérifie leur validité, contrôle le nom sur les listes de sanctions et de personnes politiquement exposées, calcule un niveau de risque et bloque la souscription tant que le dossier reste incomplet.
La déclaration reçue par e-mail est qualifiée (garantie, franchise, pièces attendues), transmise à l'assureur au bon format puis relancée à échéances fixes. Chaque échange est daté, ce qui documente le délai de traitement en cas de réclamation.
À partir de la situation du client et du produit retenu, le document d'information, la fiche de conseil et le bulletin sont générés avec les mentions requises, envoyés en signature électronique puis archivés avec leur horodatage.
Oui, s'il journalise chaque décision : auteur, horodatage, version du document, valeur avant et après, dans un journal en écriture seule. Une plateforme d'automatisation généraliste ne conserve souvent qu'un historique d'exécutions limité dans le temps, insuffisant pour répondre à un contrôle des mois plus tard.
DORA vise les entités financières listées dans le règlement, avec des exclusions pour certains intermédiaires d'assurance de petite taille. Vérifiez votre statut avec votre responsable conformité. Même hors périmètre, un donneur d'ordre ou un assureur partenaire peut exiger des garanties équivalentes sur vos prestataires TIC.
Les flux à fort volume et à règles stables : collecte des pièces KYC, relances de pièces manquantes, génération des documents de souscription. Les décisions de conseil, d'acceptation du risque et de levée d'une alerte de conformité restent validées par une personne identifiée, avec sa décision tracée.
Un outil d'automatisation bien conçu journalise chaque exécution, réessaie automatiquement les erreurs temporaires et alerte un responsable nommé en moins d'une heure si l'échec persiste. L'étape bloquée se relance ensuite sans refaire tout le process ni créer de doublon. Sans ce dispositif, une panne silencieuse peut bloquer la facturation plusieurs jours.
Avec un développement sur-mesure, le client détient le code, les règles de gestion documentées et les comptes techniques des connecteurs, par une cession de droits inscrite au contrat. Avec Zapier ou Make, les scénarios restent sur la plateforme de l'éditeur et se reconstruisent à la main en cas de changement d'outil.
Le budget indicatif applique le modèle de chiffrage Trinity Studio (5 000 – 12 000 € pour un projet type, ajusté par un facteur sectoriel de 1,3 et par la taille de l'entreprise). La page prix détaille le budget par taille.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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