Cahier des charges d'une application métier de la finance et de l'assurance : modèle et générateur
Le cahier des charges d'une application métier de la finance et de l'assurance tient en 8 sections : contexte, utilisateurs, périmètre, intégrations, conformité, planning, budget et critères de sélection. Ce modèle cadre 6 modules, un budget indicatif de 8 500 – 17 500 € et un délai de 10 à 19 semaines, avec les objets métier police, dossier sinistre et questionnaire de risque.
Par Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity StudioMis à jour le
Ce que contient le modèle
- Sections
- 8 sections prêtes à adapter
- Modules cadrés
- 6
- Budget indicatif
- 8 500 – 17 500 €
- Délai indicatif
- 10 à 19 semaines
- Objets métier du secteur
- police, dossier sinistre, questionnaire de risque, échéance de renouvellement et fiche de devoir de conseil
Les 8 sections du cahier des charges d'une application métier de la finance et de l'assurance
Contexte et objectifs
Décrire le contexte de l’entreprise dans la finance et l'assurance et l’objectif mesurable. Point de départ courant : un cabinet de courtage iard entreprises gère ses polices dans un outil de gestion de portefeuille, mais la collecte des pièces de souscription, le suivi des sinistres complexes et les renouvellements se pilotent dans des tableurs partagés.
Utilisateurs et rôles
Lister les profils qui utiliseront l’outil et leurs droits. Pour une PME (50–249 salariés), comptez 30 à 100 utilisateurs actifs. Un directeur des opérations sponsorise, un chef de projet interne arbitre le backlog chaque sprint, la DSI valide sécurité et hébergement. Toute demande hors V1 entre dans une liste datée pour la phase suivante.
Périmètre fonctionnel
Modules à cadrer : cartographie du processus et maquettes, modèle de données et règles de calcul, écrans de saisie et de planification, application mobile terrain hors ligne, connecteurs erp, comptabilité et crm et reprise des fichiers existants et recette. Objets métier à modéliser : police, dossier sinistre, questionnaire de risque, échéance de renouvellement et fiche de devoir de conseil.
Données et intégrations
Systèmes à connecter : outil de gestion de portefeuille du courtier, extranets et flux EDI des compagnies, GED et outil de signature électronique. Précisez pour chacun le sens des flux, la fréquence et le propriétaire de la donnée.
Contraintes et conformité
À intégrer dès le cadrage : Directive (UE) 2016/97 sur la distribution d'assurances (DDA) et articles L521-1 et suivants du Code des assurances, Règlement (UE) 2022/2554 DORA sur la résilience opérationnelle numérique et Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (articles L561-1 et suivants du Code monétaire et financier).
Planning et jalons
Prévoir 10 à 19 semaines en sprints, avec une première version utilisable avant la moitié du planning et un point de pilotage hebdomadaire.
Budget et modèle contractuel
Budget indicatif : 8 500 – 17 500 € ; maintenance annuelle : 2 000 – 2 500 €. Exigez le code source, la réversibilité et un devis par lot.
Critères de sélection du prestataire
Comparer sur : références comparables, qualité du cadrage, transparence du chiffrage, hébergement et sécurité, transfert de compétences. Le processus repose sur des règles de calcul propres, comme un chiffrage d'intervention par zone, qualification et astreinte, qu'aucun éditeur ne modélise nativement.
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- Budget plafonné à 20 000 €, code source livré
- Cadrage gratuit, sans engagement
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Cochez les modules utiles : le document se construit sous vos yeux, à copier ou à envoyer pour chiffrage.
# Cahier des charges — Application métier (Finance & Assurance) ## 1. Contexte et objectifs - Situation actuelle et irritants : à compléter - Objectif mesurable : à compléter ## 2. Utilisateurs et rôles - Profils utilisateurs, droits, volumes : à compléter ## 3. Périmètre fonctionnel - **Cartographie du processus et maquettes** — Observation des utilisateurs sur le terrain, inventaire des statuts et des exceptions, user stories priorisées et maquettes cliquables validées avant tout développement. (≈ 7 j-h) - **Modèle de données et règles de calcul** — Entités métier (affaires, équipements, interventions, contrats), historisation des changements d'état et moteur de règles pour tarifs, délais et contrôles de cohérence. (≈ 11 j-h) - **Écrans de saisie et de planification** — Planning glisser-déposer, formulaires contextuels selon le rôle, listes filtrables et actions groupées pensées pour remplacer les manipulations faites jusque-là dans Excel. (≈ 14 j-h) - **Application mobile terrain hors ligne** — Progressive web app ou application native légère : ordre de mission, photos, scan de code-barres, signature client et synchronisation différée quand le réseau revient. (≈ 12 j-h) - **Connecteurs ERP, comptabilité et CRM** — Import des clients et articles, export des éléments facturables, gestion des erreurs de synchronisation et journal consultable par l'administrateur fonctionnel. (≈ 9 j-h) - **Reprise des fichiers existants et recette** — Nettoyage et import des tableurs historiques, tests automatisés des règles critiques, recette avec les utilisateurs pilotes et mise en production accompagnée. (≈ 8 j-h) ### Objets métier à modéliser - police - dossier sinistre - questionnaire de risque - échéance de renouvellement - fiche de devoir de conseil ## 4. Données et intégrations - outil de gestion de portefeuille du courtier : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - extranets et flux EDI des compagnies : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - GED : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée - outil de signature électronique : sens des flux, fréquence, propriétaire de la donnée ## 5. Contraintes et conformité - Directive (UE) 2016/97 sur la distribution d'assurances (DDA) et articles L521-1 et suivants du Code des assurances - Règlement (UE) 2022/2554 DORA sur la résilience opérationnelle numérique - Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (articles L561-1 et suivants du Code monétaire et financier) - Hébergement, RGPD, sauvegardes, journalisation, niveaux de service : à compléter ## 6. Planning - Délai indicatif : 10 à 19 semaines - Première version utilisable avant la moitié du planning ; point de pilotage hebdomadaire ## 7. Budget et contrat - Budget indicatif : 8 500 – 17 500 € (effort sélectionné : ≈ 61 jours-homme) - Exiger : code source livré, réversibilité, devis par lot ## 8. Critères de sélection du prestataire - Références comparables, qualité du cadrage, transparence du chiffrage, sécurité, transfert de compétences
Questions fréquentes
Que doit contenir le cahier des charges d'une application métier de la finance et de l'assurance ?
Le cahier des charges d'une application métier de la finance et de l'assurance compte huit sections : contexte et objectifs, utilisateurs et rôles, périmètre fonctionnel, données et intégrations, contraintes et conformité, planning, budget et contrat, critères de sélection du prestataire. Les modules à cadrer sont cartographie du processus et maquettes, modèle de données et règles de calcul, écrans de saisie et de planification, application mobile terrain hors ligne, connecteurs ERP, comptabilité et CRM et reprise des fichiers existants et recette.
Un cabinet de courtage a-t-il besoin d'une application en plus de son outil de gestion ?
Un cabinet de courtage a besoin d'une application complémentaire quand les renouvellements, les sinistres complexes et le devoir de conseil se pilotent hors de son outil de gestion de portefeuille. Une application ciblée coûte 6 000 à 12 000 € et documente chaque étape pour les contrôles de l'ACPR.
Le règlement DORA concerne-t-il une application développée par un prestataire ?
Le règlement DORA s'applique aux entités financières, dont les intermédiaires d'assurance au-delà de certains seuils, et encadre leurs prestataires informatiques : clauses contractuelles, tests, plan de sortie. Le cahier des charges doit intégrer ces exigences dès le cadrage.
Méthode et sources
Modules et efforts issus du modèle de chiffrage Trinity Studio pour une application métier sur-mesure. Le document généré est un point de départ à valider avec vos équipes.
Mise à jour : octobre 2026. Auteur : Baptiste Lamidey, fondateur de Trinity Studio. Ces valeurs sont des estimations indicatives destinées à cadrer un budget, pas un devis : un chiffrage ferme demande un cadrage du périmètre.
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